Comment gérer son patrimoine immobilier ?


Constituer un patrimoine immobilier est une opportunité en or pour un propriétaire de bien immobilier. D’ailleurs, en ce temps de crise, devenir propriétaire d’un bien ouvre directement à de multiples opportunités. Mais constituer un patrimoine immobilier est une chose, gérer un patrimoine en est une autre. Pour assurer une gestion du patrimoine immobilier, suivez ce petit guide.

Gérer son patrimoine immobilier : définir les bons objectifs

 

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Après l’acquisition d’un bien immobilier à des fins commerciales, il est important de savoir comment gérer son patrimoine. L’objectif de cette gestion est donc de rentabiliser ses biens immobiliers et de les valoriser pour qu’ils ne puissent pas perdre de la valeur au fil des années.

Pour mettre en place une bonne stratégie de gestion efficiente, il est primordial de se fixer des objectifs. Lorsqu’il s’agit d’un premier investissement, les objectifs qui nous viennent immédiatement à l’esprit sont :

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  • Optimiser les actifs en sa possession.
  • Augmenter sa capacité d’enrichissement.
  • Trouver le meilleur placement financier.
  • Diversifier son patrimoine immobilier.

Mais en général, la plupart des investisseurs visent loin :

  • Obtenir une indépendance financière.
  • Se protéger des crises.
  • Mettre sa famille à l’abri des besoins.
  • Préparer la retraite.
  • Transmettre son patrimoine.

En se fixant des objectifs, on pourra alors se concentrer sur la gestion de son patrimoine immobilier. Aussi, pour réussir à gérer son patrimoine immobilier, il faut mettre toutes les chances de son côté en choisissant le meilleur placement immobilier, en réduisant la fiscalité, en anticipant les travaux de rénovation et en protégeant son patrimoine contre le risque d’indivision.

Gérer son patrimoine immobilier : choisir le meilleur conseiller ou gestionnaire

La gestion du patrimoine immobilier a pour objectif de maximiser le rendement de ses biens immobiliers. Il faudrait ainsi :

  • Établir des stratégies de placement.
  • Réduire les coûts de travaux de rénovation.
  • Obtenir des revenus complémentaires.

Si on débute dans ce type d’investissement, on peut certainement rencontrer de nombreuses difficultés. C’est pourquoi il est indispensable de se faire accompagner par un professionnel. Il existe plusieurs experts qui pourront nous accompagner dans cet encart mais il faut s’orienter vers deux professionnels :

  • Un conseiller en gestion du patrimoine immobilier.
  • Un gestionnaire de biens immobiliers.

L’intervention d’un conseiller en gestion du patrimoine immobilier est très bénéfique si à l’avenir, on souhaite gérer soi-même son patrimoine immobilier. Le conseiller permet alors de l’accompagner dans différentes démarches :

  • L’étude d’un placement rentable.
  • La gestion du patrimoine immobilier.
  • L’établissement d’un bilan patrimonial.
  • Une bonne stratégie d’organisation et d’investissement.

Si on souhaite profiter de tous les conseils d’un expert, mieux vaut alors consulter le CGP ou un Conseiller en Gestion de Patrimoine. Cet expert possède diverses compétences :

  • Expertise juridique.
  • Expertise fiscale.
  • Expertise financière.

Par ailleurs, si on manque du temps dans la gestion de son patrimoine immobilier, on peut toujours compter sur un gestionnaire de patrimoine de confiance. Ce dernier peut tout prendre en charge :

  • Administration immobilière.
  • Gestion des locataires.
  • Entretien des logements.
  • Gestion des ressources locatives.

Gérer son patrimoine immobilier grâce à la SCI

Dans la mesure où il s’agirait d’une gestion commune de son patrimoine immobilier, la SCI est avantageuse. Il s’agit d’une Société Civile Immobilière.

En principe, il faudrait constituer une SCI par contrat de société. Ce qui signifie que l’on va s’associer à plusieurs personnes pour gérer son patrimoine immobilier. Ces associés peuvent être un membre d’une même famille ou des conjoints, etc. L’idée est donc de gérer des biens immobiliers à plusieurs. De cette manière, les bénéfices et les pertes seront endossés par tous et pas qu’un seul.

Il faudrait tout même nommer un gérant de la SCI au moyen d’une décision collective. Avec ce mode de gestion commune d’un patrimoine immobilier, les avantages sont multiples :

  • Protection du patrimoine immobilier en minimisant le risque d’indivision.
  • Succession plus avantageuse : système d’achat croisé, transmission exonérée d’impôt…
  • Transmission simplifiée aux héritiers.
  • Protection des locaux en cas de liquidation judiciaire ou redressement.
  • Réduction de l’actif social de la société en cas de revente.

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